龍年春節(jié)假期已經(jīng)結(jié)束，金融監(jiān)管部門掛出的龍年首批罰單也于今日正式亮相。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，2月18日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布信息，北京監(jiān)管局對(duì)浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行和英大國(guó)際信托四家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)開出921萬(wàn)元大罰單，上述機(jī)構(gòu)多名責(zé)任人員也被處以不同程度的罰單。

三大股份制銀行被罰821萬(wàn)兩家銀行涉及貸款違規(guī)

具體來(lái)看，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局認(rèn)定，興業(yè)銀行股份有限公司北京分行及相關(guān)責(zé)任人涉及存貸掛鉤、流動(dòng)資金貸款挪用于股權(quán)投資、個(gè)人按揭貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)合規(guī)要件不全及未從嚴(yán)審核項(xiàng)目資本金、發(fā)放貸款用于為違規(guī)領(lǐng)域墊資等“五宗罪”。

因?yàn)樯鲜鲞`規(guī)事項(xiàng)，興業(yè)銀行股份有限公司北京分行因此被罰款210萬(wàn)。孫美霖(時(shí)任豐臺(tái)中支營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理)、劉夢(mèng)瑀(時(shí)任豐臺(tái)中支營(yíng)業(yè)部企金條線客戶經(jīng)理)、焦鐸(時(shí)任朝陽(yáng)中支東外支行企金條線客戶經(jīng)理)等人也被處于5萬(wàn)元罰款或者警告。

至于浦發(fā)銀行方面，監(jiān)管部門認(rèn)定，上海浦東發(fā)展銀行北京分行存在現(xiàn)金清分外包風(fēng)險(xiǎn)管控存在重大缺陷、現(xiàn)金清分外包活動(dòng)監(jiān)督檢查失職、現(xiàn)金管理活動(dòng)嚴(yán)重不審慎等“三宗罪”，被罰款合計(jì)150萬(wàn)元。洪偉(時(shí)任分行副行長(zhǎng))、蘇曉黎(時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理)、張穎宏(時(shí)任作業(yè)中心總經(jīng)理)等相關(guān)人員被處以5萬(wàn)到20萬(wàn)不等的罰款。

此外，華夏銀行北京分行的違規(guī)事項(xiàng)為：個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不到位，資金被挪用、個(gè)人農(nóng)業(yè)擔(dān)保貸款存貸掛鉤、流動(dòng)資金貸款貸后管理不到位，資金被挪用、房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、采用不正當(dāng)手段發(fā)放貸款、保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理不規(guī)范、保險(xiǎn)代理未開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。華夏銀行北京分被處以警告并罰款合計(jì)461萬(wàn)元，岳強(qiáng)(時(shí)任華夏銀行北京首體支行行長(zhǎng))、賈鳳元(時(shí)任華夏銀行北京首體支行客戶號(hào)經(jīng)理)等人被處以罰款或警告。

一家信托公司也被罰款百萬(wàn)開年來(lái)3家信托公司從業(yè)者遭罰

2月18日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局也發(fā)布了英大國(guó)際信托的行政處罰。

具體來(lái)看，英大國(guó)際信托有限責(zé)任公司以及相關(guān)責(zé)任人員未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)，應(yīng)收賬款真實(shí)性審查以及資金監(jiān)控失職等，被監(jiān)管部門罰款合計(jì)100萬(wàn)元。劉金州(時(shí)任信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理)、王濤(時(shí)任北京業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)證券化工作團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人)也被警告。監(jiān)管部門作出上述處罰的日期為今年2月6日。

2月18日下午，財(cái)聯(lián)社記者梳理發(fā)現(xiàn)，包括英大信托在內(nèi)，2024開年以來(lái)，已有3家信托公司及相關(guān)從業(yè)者遭遇監(jiān)管處罰。

1月15日，監(jiān)管部門披露，昆侖信托有限責(zé)任公司因?yàn)橐远喾N方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目;向監(jiān)管部門報(bào)送不真實(shí)資料;盡職管理不到位;對(duì)投資者適當(dāng)性管理不到位;未按規(guī)定開展股權(quán)投資業(yè)務(wù);公司治理不健全;固有業(yè)務(wù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確;違規(guī)為保險(xiǎn)公司變相投資單一信托提供通道等違法違規(guī)事項(xiàng)，被監(jiān)管部門罰款540萬(wàn)元。相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

2月5日，監(jiān)管部門披露，時(shí)任山西信托股份有限公司中小企業(yè)事業(yè)二部(債權(quán)信托部)總經(jīng)理魏冬冬，對(duì)山西信托股份有限公司盡職調(diào)查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計(jì)劃管理不到位、信息披露不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任被予以警告。